SECرا روی AIنمایندگانی که برای سرمایه‌گذاران خرد معامله می‌کنند فشار می‌آورند.

گروهی متشکل از هشت دموکرات مجلس نمایندگان رسماً از کمیسیون بورس و اوراق بهادار خواسته اند توضیح دهد که چگونه بر عوامل هوش مصنوعی که به نمایندگی از سرمایه گذاران خرده معاملات انجام می دهند نظارت می کند و هشدار می دهد که این فناوری سریعتر از چارچوب نظارتی طراحی شده برای کنترل آن پیشرفت می کند.

نمایندگان بیل فاستر و برد شرمن اعضای کمیته خدمات مالی مجلس نمایندگان را رهبری کردند و از SEC، رئیس پل اتکینز خواستند تا جزئیات نظارت، راهنمایی و حمایت از سرمایه گذاران را توضیح دهد، زیرا شرکت های کارگزاری شروع به اجازه دادن به نمایندگان AIبرای انجام معاملات خرد مستقل از طرف سرمایه گذاران می کنند. استفن لینچ، جیم هیمز، شان کاستن، رشیدا طلیب، بریتانی پترسن و سیلویا گارسیا نیز این نامه را امضا کردند.

شکاف نظارتی که قانونگذاران می خواهند بسته شود

فاستر، شرمن و سایر امضاکنندگان استدلال کردند که بسیاری از نمایندگان تجاری AIعلیرغم اتخاذ «تصمیمات سرمایه‌گذاری نتیجه‌ای از جانب سرمایه‌گذاران خرد» «تا حد زیادی خارج از چارچوب نظارتی اوراق بهادار عمل کرده‌اند». این نامه همچنین نگرانی هایی را در مورد پاسخگویی ایجاد می کند. قانونگذاران خاطرنشان کردند که افشای اطلاعات در بسیاری از پلتفرم‌های عامل AIبیان می‌کند که شرکت‌های کارگزاری نمی‌توانند صحت یا تناسب توصیه‌های تولید شده توسط AIرا تضمین کنند و نمی‌توانند به طور کامل رفتار نماینده را کنترل، نظارت یا حسابرسی کنند.

قانونگذاران هشدار دادند که معاملات نمایندگی "می تواند به طیف گسترده ای از محصولات اضافی، از جمله گزینه ها، ارزهای دیجیتال، قراردادهای رویداد و معاملات آتی گسترش یابد." آنها به مشاور درون برنامه ای AIکه اخیراً راه اندازی شده است، مشاور کوین بیس، به عنوان نمونه ای زنده از این روند اشاره کردند. کوین بیس این ابزار را به عنوان یکی از اولین ابزارهای مشاوره سرمایه گذاری ثبت شده با SECثبت شده AIتوصیف کرد که در ابتدا برای مشترکین کوین بیس وان در ایالات متحده در دسترس بود، که برای ارائه توصیه های پورتفولیو، راهنمای برداشت مالیات از دست دادن و تجزیه و تحلیل بازار طراحی شده بود.

افشای خود کوین بیس بیان می کند که خروجی مشاور "ممکن است نادرست یا ناقص باشد" و نتایج سرمایه گذاری همچنان بر عهده مشتری است. این ترکیب، وظیفه امانتداری که توسط پلتفرم ادعا می‌شود، اما نتایجی که کاربر متحمل می‌شود، هیچ سابقه مستقیمی در قانون اوراق بهادار ندارد و در دادگاه برای مشاور سرمایه‌گذاری ثبت‌شده مبتنی بر AIآزمایش نشده است.

آنچه SECباید تا 31 ژوئیه پاسخ دهد

در این نامه از رئیس اتکینز می‌خواهد تا در مورد مسئولیت‌های قانونی دلال‌ها، AIتوسعه‌دهندگان، و خود نمایندگان AIو اینکه آیا قوانین موجود اوراق بهادار برای تنظیم معاملات نمایندگی کافی است یا نیاز به اقدامات بیشتری از جانب کنگره است، شفافیت ارائه دهد. در میان سؤالات خاص، نامه این سؤال را مطرح می کند که آژانس چه تدابیری یا تجزیه و تحلیلی در مورد عوامل AIانجام داده است، چه زمانی چنین سیستم هایی باید در تنظیم کننده ثبت نام کنند، SECچقدر با پلتفرم های معاملاتی مشورت کرده است، و آیا کنگره نیاز به اعطای اختیارات اضافی به آژانس برای رسیدگی به خطرات نوظهور دارد یا خیر.

SECدر این مورد کاملاً سکوت نکرده است. بخش مدیریت سرمایه گذاری آژانس درباره نقش AIدر زمینه های مشاوره مالی، با تاکید ویژه بر الزامات شفافیت و تعهدات امانتداری بحث کرده است. با این حال، نامه دموکرات‌ها نشان می‌دهد که راهنمایی‌ها با آنچه که امروزه در محصولات مصرف‌کننده استفاده می‌شود، همگام نبوده است.

مهلتی که قانونگذاران تعیین کرده اند 31 جولای است.

منابع:
بیانیه رسمی مطبوعاتی نماینده بیل فاستر: فاستر و شرمن به دنبال شفافیت نظارتی در تجارت نمایندگی AIهستند
CoinTelegraph: بررسی دموکرات های مجلس SECدر مورد AIمشاوران نماینده
وبلاگ رسمی کوین بیس: به روز رسانی سیستم، آینده امور مالی در کوین بیس است