اوراق قرضه جدید ۶۴.۵ میلیون دلاری SBI Holdings با بهره ثابت و پاداش XRP منتشر شد

شرکت SBI Holdings، یکی از بزرگترین شرکت‌های مالی ژاپن،... راه اندازی یک اوراق قرضه مبتنی بر بلاکچین به ارزش ۱۰ میلیارد ین (۶۴.۵ میلیون دلار) که سود می‌دهد XRP پاداش‌های توکن علاوه بر بهره ثابت، سرمایه‌گذاران خرد و شرکت‌های کوچک داخلی را هدف قرار می‌دهد. این اوراق بهادار که اوراق قرضه SBI START نام دارند، کاملاً درون زنجیره‌ای منتشر و مدیریت خواهند شد و اولین انتشار اوراق قرضه این شرکت در قالب توکن‌های اوراق بهادار است.

اوراق قرضه SBI START چیست؟

اوراق قرضه SBI START اوراق بهادار با درآمد ثابت سه ساله با نرخ بهره سالانه بین ۱.۸۵٪ تا ۲.۴۵٪ هستند که به صورت شش ماهه پرداخت می‌شوند. برخلاف اوراق قرضه متعارف ژاپنی که برای نگهداری و تسویه به مرکز سپرده‌گذاری اوراق بهادار ژاپن (JASDEC) متکی هستند، این اوراق قرضه کاملاً بر روی "ibet for Fin"، یک پلتفرم بلاکچین توسعه یافته توسط شرکت BOOSTRY، یک سیستم در سطح سازمانی که به طور خاص برای صدور توکن‌های امنیتی ساخته شده است، اجرا می‌شوند.

توکن‌های اوراق بهادار (ST) نمونه‌های دیجیتالی ابزارهای مالی سنتی، مانند اوراق قرضه یا سهام، هستند که روی بلاکچین صادر می‌شوند. فرمت درون زنجیره‌ای به این معنی است که تمام فرآیندها، از صدور و مدیریت در طول مدت اوراق قرضه تا بازخرید نهایی در سال 2029، به صورت الکترونیکی و بدون یک مرکز سپرده‌گذاری متمرکز انجام می‌شوند.

قرار است معاملات ثانویه از ۲۵ مارس ۲۰۲۶ از طریق سیستم معاملاتی اختصاصی «START» صرافی دیجیتال اوساکا آغاز شود که برای سرمایه‌گذاران حقیقی آزاد است.

چگونه انجام دهید XRP پاداش‌ها کار می‌کنند؟

علاوه بر کوپن ثابت، سرمایه‌گذاران واجد شرایط بر اساس مبلغ اشتراک خود XRP دریافت می‌کنند. صفحه محصول، به ازای هر ۱۰۰۰۰۰ ین سرمایه‌گذاری، ۲۰۰ ین XRP را مشخص می‌کند. برای واجد شرایط بودن، سرمایه‌گذاران باید:

• حداقل ۱۰۰۰۰۰ ین (تقریباً ۶۵۰ دلار) اوراق قرضه خریداری کنید
• یک فرد یا شرکت مقیم داخلی مستقر در ژاپن باشید
• یک حساب فعال در SBI VC Trade، یک ارائه دهنده خدمات صرافی دارایی‌های دیجیتال ثبت شده، داشته باشید.

پاداش‌های XRP در زمان صدور و دوباره در هر تاریخ پرداخت سود توزیع می‌شوند: ۲۴ مارس ۲۰۲۷، ۲۴ مارس ۲۰۲۸ و تاریخ نهایی پرداخت سود در ۲۳ مارس ۲۰۲۹. SBI اعلام کرده است که جزئیات بیشتر در مورد مبالغ پاداش را نزدیک به هر تاریخ توزیع منتشر خواهد کرد.

این ساختار، بازده پایه اوراق قرضه را ثابت نگه می‌دارد، در حالی که لایه‌ای از ریسک کریپتو را اضافه می‌کند که با قیمت بازار XRP نوسان می‌کند. این دو جزء از هم جدا هستند، به این معنی که کوپن بر اساس ارزش XRP تغییر نمی‌کند.

چرا واجد شرایط بودن حساب تجاری SBI VC اهمیت دارد؟

با مرتبط کردن واجد شرایط بودن برای دریافت پاداش XRP به حساب SBI VC Trade، SBI مستقیماً توزیع اوراق قرضه را با پلتفرم صرافی ارز دیجیتال خود مرتبط می‌کند. سرمایه‌گذارانی که از قبل حساب کاربری ندارند، برای واجد شرایط بودن برای اولین توزیع، باید تا ساعت ۱۲ ظهر ۱۱ مه، حسابی باز کنند و مراحل دریافت مورد نیاز را تکمیل کنند. این امر مشترکین اوراق قرضه را در یک ساختار محصول واحد به اکوسیستم دارایی‌های دیجیتال گسترده‌تر SBI هدایت می‌کند.

چرا SBI به طور خاص از XRP استفاده می‌کند؟

SBI پیوندهای نهادی عمیقی با ریپل، شرکت بلاکچین مستقر در سانفرانسیسکو و پشت XRP، دارد. SBI یک ... تشکیل داد. مشارکت با ریپل در سال ۲۰۱۶، که منجر به ایجاد SBI Ripple Asia و راه‌اندازی کریدورهای حواله مبتنی بر XRP بین ژاپن و فیلیپین شد.

کیتائو در سال ۱۹۹۹ شرکت SBI Holdings را به عنوان یکی از شرکت‌های تابعه SoftBank تأسیس کرد که در سال ۲۰۰۶ مستقل شد. این شرکت اکنون بیش از ۸ میلیارد دلار درآمد سالانه در حوزه‌های بانکداری، اوراق بهادار، بیمه و خدمات دارایی‌های دیجیتال دارد.

این اوراق قرضه چه پیامی برای بازار توکن‌های امنیتی ژاپن دارد؟

ژاپن از سال ۲۰۲۰، زمانی که اصلاحات قانون ابزارهای مالی و بورس، اوراق بهادار دیجیتال را تحت نظارت رسمی قرار داد، به طور روشمند در حال ایجاد زیرساخت‌های نظارتی برای توکن‌های اوراق بهادار بوده است. اوراق قرضه استارت SBI یکی از اولین عرضه‌های عمده اوراق قرضه ST با رویکرد خرده‌فروشی از یک موسسه مالی برتر ژاپنی است که از یک پلتفرم روی زنجیره‌ای مستقر به جای یک طرح آزمایشی یا اثبات مفهوم استفاده می‌کند.

با توزیع از طریق سیستم START صرافی دیجیتال اوساکا، SBI از زیرساختی که به‌طور خاص برای معاملات ثانویه توکن‌های امنیتی ساخته شده است، استفاده می‌کند و به سرمایه‌گذاران خرد، به جای دسترسی فرابورس، یک بازار تحت نظارت ارائه می‌دهد.

منابع

1. بیانیه مطبوعاتی توسط SBI Holdingsاطلاعیه در مورد صدور اوراق قرضه توکن امنیتی (ST) برای سرمایه‌گذاران حقیقی

2. اطلاعیه SBI Holdings در مورد SBI Ripple Asia

3. گزارش از کوین‌دسکبانک مرکزی ژاپن (SBI) اوراق قرضه درون زنجیره‌ای به ارزش ۱۰ میلیارد ین به همراه پاداش XRP برای سرمایه‌گذاران خرد منتشر می‌کند.