MiCA کلاهبرداران رمزارز را در سراسر اروپا جذب می کند

انتقال اروپا به یک رژیم مجوز واحد رمزنگاری تحت مقررات بازارهای دارایی‌های رمزنگاری شده (MiCA) فضایی را برای کلاهبرداران ایجاد کرده است و قانون‌گذاران هشدار می‌دهند که کلاهبرداران از این سردرگمی برای هدف قرار دادن مشتریان صرافی‌های بدون مجوز سوء استفاده می‌کنند.

تنظیم کننده ها زنگ خطر را به صدا در می آورند

هسته اصلی مشکل جابجایی انبوه کاربران رمزارز است. شرکت‌هایی که موفق به کسب تاییدیه MiCA نشده‌اند، باید فعالیت‌های اتحادیه اروپا را متوقف یا انتقال دهند و مشتریان را مجبور به انتقال دارایی‌های خود کنند. این مهاجرت دقیقاً همان چیزی است که جنایتکاران هدف قرار می دهند. به گفته مقامات به نقل از فایننشال تایمز، کلاهبرداران جعل هویت تنظیم‌کننده‌های مالی و کسب‌وکارهای رمزنگاری هستند تا مشتریان ارائه‌دهندگان خدمات کریپتو را هدف قرار دهند که نتوانسته‌اند مجوزهای اتحادیه اروپا را ایمن کنند.

استفان پونتویزاو، یکی از مقامات Autorité des Marchés Financiers فرانسه (AMF)، گفت که رگولاتور با مواردی مواجه شده است که در آن کلاهبرداران با جعل هویت نمایندگان AMF، کاربران را هدایت می کردند تا دارایی ها را از طریق وب سایت های جعلی به آنها منتقل کنند. این تهدید به سطح اتحادیه اروپا نیز کشیده می شود. سازمان بورس و اوراق بهادار اروپا (ESMA) اعلام کرد که از سوء استفاده کلاهبرداران از هویت و لوگوی آن، از جمله از طریق اسناد جعلی، آگاه است و هشدار داد که مجرمان ممکن است مشتریانی را که در جستجوی ارائه‌دهنده مجوز جایگزین هستند، هدف قرار دهند. مقامات از سرمایه گذاران خواسته اند که در انتقال دارایی ها عجله نکنند و هرگونه تماسی را که دریافت می کنند بررسی کنند.

بازاری در آشوب

مقیاس اختلال قابل توجه است. تصور می‌شد که اروپا تا سال 2024 بیش از 3000 ارائه‌دهنده خدمات دارایی مجازی (VASP) ثبت شده داشته است که تنها لهستان بیش از 1400 ثبت نام را به خود اختصاص داده است. انتقال به MiCA این میدان را به شدت نازک کرده است. بر اساس یک لیست ESMA که در پایان جولای به روز شد، تنها 323 شرکت رمزنگاری مجوز دریافت کرده بودند. بر اساس گزارش فایننشال تایمز، ارائه‌دهنده داده VASPnet تخمین زده است که بیش از 1700 شرکت رمزنگاری بدون مجوز باید پس از از دست دادن مهلت صدور مجوز MiCA، فعالیت‌های اتحادیه اروپا را متوقف کنند.

رگولاتور اروپایی ESMA از ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های رمزنگاری غیرمجاز خواست تا با پایان دوره انتقالی MiCA در اول جولای، کسب‌وکار خود را به شیوه‌ای منظم متوقف کنند. نگرانی این است که مشتریان آن شرکت‌ها که در تلاش برای یافتن جایگزین‌های مجاز هستند، آسیب‌پذیرترین افراد در برابر حملات جعل هویت هستند. گزارش ها حاکی از آن است که تعدادی از ناظران این بلوک از زمان ضرب الاجل اول جولای که شرکت ها را ملزم به دریافت مجوز تحت MiCA می کرد، شاهد افزایش کلاهبرداری ها بوده اند.

این وضعیت بر تنش ساختاری در راه اندازی MiCA تاکید می کند: چارچوبی که برای محافظت از مصرف کنندگان طراحی شده است، در مرحله انتقال خود، عدم اطمینانی را ایجاد می کند که بازیگران بد در آن رشد می کنند. به کاربران توصیه می شود قبل از جابجایی وجوه، هرگونه تماس شرکت یا تنظیم کننده را با ثبت رسمی ESMA ارجاع دهند.

منابع:
کوین تلگراف: رگولاتورهای اتحادیه اروپا نسبت به کلاهبرداری های رمزنگاری در میان MiCA Shakeout هشدار می دهند
CoinDesk: شرکت‌های رمزنگاری بدون مجوز اروپا با پایان یافتن مهلت MiCA از بین می‌روند
ESMA: صفحه رسمی مقررات بازارهای دارایی های رمزنگاری شده (MiCA).