MiCA و FATF ارسال می کند
دولت موناکو لایحه شماره 1131 را برای بازنگری نظام مجوز کریپتو، جایگزین قانون 2022 و همسویی با قوانین اتحادیه اروپا MiCA و استانداردهای FATF ضد پولشویی تحت چارچوب تلفیقی CCAF، تنظیم کرده است.
(تبلیغات)
دولت موناکو (@GvtMonaco) لایحه شماره 1131 را به شورای ملی تسلیم کرده است و پیشنهاد بازنگری کامل چارچوب سلطنت برای ارائه دهندگان خدمات دارایی های رمزنگاری شده را دارد. این لایحه که در 6 اوت 2026 ارائه شد، قانون موجود 2022 را لغو می کند و نظارت را تحت یک تنظیم کننده واحد تجمیع می کند.
آنچه لایحه تغییر می کند
تحت رژیم فعلی که توسط قانون شماره 1.528 در ژوئیه 2022 معرفی شد، نظارت بر کریپتو به دو مسیر تقسیم شد: صدور دارایی و خدمات عملیاتی تحت نظارت وزیر دولت قرار گرفت، در حالی که خدمات ارز دیجیتال مرتبط با سرمایهگذاری نیازمند مجوز از کمیسیون کنترل فعالیتهای مالی (CCAF) بود.این بخش به تأیید وزیر امور خارجه برای صدور دارایی و خدمات عملیاتی نیاز داشت، در حالی که خدمات سرمایه گذاری مربوط به دارایی های رمزنگاری شده نیاز به مجوز از CCAF داشت.
لایحه شماره 1131 به این انشعاب پایان می دهد.پیشنویس قانون خدمات داراییهای رمزنگاریشده ممکن است در موناکو فعالیت کند محدود میکند، نیازمندیهای عملیاتی جدیدی را اضافه میکند و همه ارائهدهندگان را ملزم میکند مجوز قبلی را از CCAF دریافت کنند. همچنین قوانین حاکمیت شرکتی، پادمان های احتیاطی و تعهدات رفتار حرفه ای را برای شرکت های دارای مجوز معرفی می کند. بر اساس این لایحه، CCAF اختیارات نظارتی و اجرایی گسترده تری را دریافت خواهد کرد که تصمیمات صدور مجوز پس از بررسی های مشترک توسط Autorité Monégasque de Sécurité Financière و Agence Monégasque de Sécurité Numérique خواهد بود.
این اصلاحات قوانین موناکو را با مقررات بازارهای دارایی های رمزنگاری اتحادیه اروپا (MiCA) همسو می کند.قوانین آن برای ارائه دهندگان خدمات به طور کامل در سراسر بلوک در سال 2026 لازم الاجرا شد،و با استانداردهای FATF مبارزه با پولشویی. موناکو عضو اتحادیه اروپا نیست، اما دولت این همسویی را به عنوان تعهد به بالاترین سطوح امنیت مالی و انطباق در نظر گرفته است.
پس زمینه لیست خاکستری
این لایحه در برابر یک پس زمینه نظارتی دشوار برای شاهزاده می رسد.موناکو به فهرست حوزه های قضایی تحت نظارت افزایش یافته توسط گروه ویژه اقدام مالی که به فهرست خاکستری FATF معروف است، اضافه شد.در ژوئن 2024این تصمیم به پیشرفت ناکافی در مبارزه با جریان های مالی غیرقانونی مرتبط بود.
موناکو متعهد به یک برنامه اقدام برای رسیدگی به کاستیهای استراتژیک در رژیم AML خود، از جمله تقویت درک خود از تقلب مالیاتی خارجی و خطرات پولشویی، افزایش تلاشها برای توقیف داراییهای مجرمانه در خارج از کشور، و بهبود کیفیت و بهموقع بودن گزارشهای معاملات مشکوک است. توصیه 15 FATF به مراجع قانونی میخواهد که داراییهای مجازی و ارائهدهندگان خدمات را بهاندازه کافی تنظیم کنند، و Moneyval تنها به انطباق جزئی از موناکو پی برد و به نیاز به کنترل و نظارت قویتر اشاره کرد.
اگر شورای ملی این لایحه را تصویب کند، مقررات اجرایی ثانویه الزامات فنی و عملی را برای مشاغل تعیین می کند.دولت اعلام کرده است که این تغییرات به منظور تقویت انطباق با مقررات و کاهش خطر پولشویی و سایر فعالیت های مالی غیرقانونی است.
منابع:
موناکو لایف: موناکو قانون جدیدی را برای بازنگری قوانین برای شرکتهای داراییهای دیجیتال ارائه میکند
GN Crypto News: موناکو لایحه ای را برای همسویی قوانین کریپتو با اتحادیه اروپا MiCA و FATF ارائه کرد.
ComplyAdvantage: FATF Plenary ژوئن 2024، تغییرات در لیست خاکستری
(تبلیغات)
Latest News
Read More...
Author
Crypto RichRich has been researching cryptocurrency and blockchain technology for eight years and has served as a senior analyst at BSCN since its founding in 2020. He focuses on fundamental analysis of early-stage crypto projects and tokens and has published in-depth research reports on over 200 emerging protocols. Rich also writes about broader technology and scientific trends and maintains active involvement in the crypto community through X/Twitter Spaces, and leading industry events.